1. Puede haber verificación de identidad
El servicio puede solicitar documento oficial, selfie o prueba de vida y, en algunos casos, comprobante de domicilio. La solicitud exacta depende de la cuenta, país, método de pago y evaluación de riesgo.
Usa documentos vigentes y legibles. El nombre y la fecha de nacimiento deben coincidir con los datos registrados.
2. Importa quién es el titular del pago
Una tarjeta, cuenta bancaria o billetera a nombre de otra persona puede generar preguntas de cumplimiento. Si el método no es tuyo, revisa la regla antes de usarlo.
Conserva comprobantes de depósitos y retiros para poder explicar cualquier movimiento si te lo solicitan.
3. Pueden pedir el origen de los fondos
En ciertos casos se puede solicitar evidencia del origen del dinero: estados de cuenta, ingresos, documentos de venta u otros registros que muestren una fuente legítima.
Lo más sencillo es usar fondos propios, guardar documentos y responder de forma coherente a las preguntas de verificación.
4. La actividad inusual puede activar una revisión
Movimientos muy rápidos, pagos fallidos repetidos, contracargos, varias cuentas, diferencias de identidad o conexiones desde ubicaciones restringidas pueden provocar controles adicionales.
Envía documentos solo mediante el flujo oficial de la cuenta o canales de soporte verificables.
5. AML no garantiza ganancias
Aprobar KYC no vuelve segura una predicción. Estos controles protegen la identidad, la integridad de pagos y el sistema frente a delitos financieros; no garantizan rentabilidad ni idoneidad.
Este es un resumen educativo independiente, no la política AML vinculante de Ozoro ni asesoría legal o de cumplimiento. Los requisitos pueden variar según el país, la cuenta y el método de pago.