Panduan AML & KYC Ozoro: verifikasi identitas dan sumber dana

1. Verifikasi identitas dapat diminta

Layanan dapat meminta dokumen identitas resmi, selfie atau pemeriksaan liveness, dan dalam beberapa kasus bukti alamat. Permintaan yang muncul bisa berbeda menurut negara, metode pembayaran, dan hasil pemeriksaan risiko.

Gunakan dokumen yang jelas dan masih berlaku. Nama serta tanggal lahir sebaiknya sama dengan data yang Anda masukkan saat membuat akun.

2. Kepemilikan metode pembayaran penting

Kartu, rekening bank, atau dompet elektronik atas nama orang lain dapat menimbulkan pertanyaan kepatuhan. Jika metode pembayaran bukan milik Anda, periksa aturannya sebelum digunakan.

Simpan catatan deposit dan penarikan. Riwayat yang rapi akan lebih mudah dijelaskan jika ada pertanyaan tentang suatu transaksi.

3. Sumber dana bisa diperiksa

Pada kondisi tertentu, layanan dapat meminta penjelasan mengenai asal dana. Bukti dapat berupa rekening koran, slip gaji, dokumen penjualan, atau dokumen lain yang menunjukkan sumber yang sah.

Pendekatan paling aman adalah memakai dana sendiri, menyimpan bukti, dan menjawab pertanyaan verifikasi secara konsisten.

4. Aktivitas tidak biasa dapat memicu peninjauan

Perpindahan dana yang sangat cepat, pembayaran gagal berulang, chargeback, beberapa akun, ketidaksesuaian identitas, atau akses dari wilayah tertentu dapat memicu pemeriksaan tambahan.

Jika diminta dokumen, gunakan kanal resmi di akun atau support. Jangan mengirim foto identitas kepada kontak yang tidak dapat diverifikasi.

5. AML bukan jaminan keuntungan

Lolos KYC tidak berarti prediksi menjadi aman atau menguntungkan. Kontrol AML/KYC berkaitan dengan identitas, pencegahan kejahatan keuangan, dan integritas pembayaran — bukan dengan peluang hasil investasi.