1. A identidade pode precisar ser verificada
O serviço pode solicitar documento oficial, selfie ou prova de vida e, em alguns casos, comprovante de endereço. A solicitação depende da conta, do país, do método de pagamento e da análise de risco.
Envie documentos legíveis e atuais. Nome e data de nascimento devem corresponder aos dados cadastrados.
2. O titular do pagamento importa
Cartão, conta bancária ou carteira em nome de outra pessoa podem gerar dúvidas de compliance. Antes de usar um método de terceiro, confira se isso é aceito.
Mantenha comprovantes de depósitos e saques. Um histórico organizado facilita qualquer esclarecimento posterior.
3. A origem dos recursos pode ser solicitada
Em determinadas situações, pode haver pedido de comprovação de origem dos recursos, como extratos, comprovantes de renda, documentos de venda ou outros registros legítimos.
Use recursos próprios, preserve os registros e responda de forma consistente às perguntas de verificação.
4. Atividade fora do padrão pode gerar revisão
Movimentação muito rápida, pagamentos recusados repetidamente, chargebacks, várias contas, divergências de identidade ou acesso a partir de regiões restritas podem levar a checagens adicionais.
Envie documentos somente pelo fluxo oficial da conta ou por canais de suporte verificáveis.
5. AML não reduz o risco financeiro
Passar por KYC não torna uma previsão mais segura. AML/KYC serve para identidade, integridade do pagamento e prevenção a crimes financeiros — não para garantir lucro ou adequação do produto.
Este conteúdo é um resumo educativo independente, não a política AML vinculante da Ozoro e não é aconselhamento jurídico ou de compliance. As exigências podem variar por país, conta e meio de pagamento.